今年3月14日下午4点半,一个年轻小伙子出现在宁波市象山县某银行的营业柜台前。他拿出5万元现金,并填写了一个贷记卡账号,要求将钱存入该账户内。营业员将钱存入后,打印了存款凭据,要求小伙子签字确认。 此时,小伙子拿出电话,拨通了一个号码,说道:“我把钱汇过去了,你查查看有没有收到。” 和对方通完话后,小伙子立即一脸踌躇地对银行工作人员说:“不好意思,刚才账户存错了,你帮我转存一下。” 只见,他又掏出另一张借记卡,要求将刚才那笔5万元的存款撤销,转存到这张卡上。 随后,营业员按照正常流程,为小伙子办妥了改存手续。 从营业员将5万元存入小伙子事先指定的账号,到转存入更改账号,前后时间不超过两分钟,然而就是在这两分钟里,银行系统内发生了一场“惊天逆转”。原来,当小伙子第一次把5万元存入时,身在异地的同伙,立刻通过POS机刷走了49980元。可是,POS机的这笔刷卡交易信息,却要在一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行,也就是说虽然刷卡消费了,但卡上的余额要在一两分钟后才会有变化。而这伙人正是抓住银行的漏洞,利用这极短的时间差,套现成功。此时,银行营业员还蒙在鼓里,不知道账户上刚存入的5万元其实已经没有了,并将这已经不存在的“5万元”再次转存到另一账户,这5万元随即又被取现。 这样一来,这伙人就赚到了5万元。此后,这几人利用相同手法相继在宁波几家银行成功套现13万余元。
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